РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ ПМ02 ВВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО БАНКОВСКИМ ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ) ПО ПРОФЕССИИ НПО 080110. 02 КОНТРОЛЕР СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ ПМ02

ВВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО БАНКОВСКИМ ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ) ПО ПРОФЕССИИ НПО 080110.02

КОНТРОЛЕР СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Разработана на основе федерального государственного образовательного стандарта по профессии начального профессионального образования

080110.02 "Контролер сберегательного банка"

Разработчик: Иванова Алла Михайловна, мастер производственного обучения 1 категории

2012

СТРУКТУРА

1. Паспорт примерной программы профессионального модуля

2. Результаты освоения профессионального модуля

3. Структура и примерное содержание профессионального модуля

4. Условия реализации программы профессионального модуля

5. Контроль и оценка результатов освоение учебной дисциплины

1. Паспорт рабочей программы профессионального модуля

"Введение операций по банковским вкладам (депозитам).

1.1. Область применения программы

Рабочая программа профессионального модуля (далее примерная программа) является частью примерной основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по профессии "Контролер сберегательного банка" 08010.02

в части освоения основного вида профессиональной деятельнсости (ВПД):

и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

1. ПК 2.1. Консультировать клиентов по депозитным операциям.

2. ПК 2.2. Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

3. ПК 2.3. Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами.

4. ПК 2.4. Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов.

Программа учебной дисциплины может быть использована в профессиональной подготовке контролеров сберегательного банка.

1.2. Цели и задачи модуля - требования к результатам освоения модуля:

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

иметь практический опыт:

проведения операций по банковским вкладам (депозитам)

уметь:

- устанавливать контакт с клиентами;

- использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций);

- информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;

- идентифицировать клиентов;

- оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;

- оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу;

- оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;

- открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);

- выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада;

- выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке;

- зачислять суммы поступивших переводов во вклады;

- осуществлять пролонгацию договора по вкладу;

- исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);

- взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг;

- отражать в учете операции по вкладам (депозитам);

- осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по вкладам;

- открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах;

- оформлять договоры обезличенного металлического счета;

- оформлять документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам;

- начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам;

- определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов;

- отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами.

знать:

- правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и операций с драгоценными металлами;

- принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;

- элементы депозитной политики банка;

- порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты);

- виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций);

- виды вкладов, принимаемых банками от населения;

- технику оформления вкладных операций;

- стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора), основные условия, права и ответственность сторон;

- порядок распоряжения вкладами;

- виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют;

- порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг;

- типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам);

- порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России;

- порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций);

- виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами;

- условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов;

- порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов;

- порядок регулирования открытой позиции в драгоценных металлах;

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами;

- порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов;

- типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами;

- приемы и методы коммуникации.

1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение программы профессионального модуля:

Всего 724 часов, в том числе:

максимальной учебной нагрузки обучающегося 282 часа, в том числе:

- обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося - 217 часов;

- самостоятельной работы обучающегося - 65 часов;

- учебной и производственной практики - 442 часов.

2. Результаты освоения профессионального модуля

Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности Ведение кассовых операций, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

код

Наименование результата обучения

ПК 2.1.

Консультировать клиентов по депозитным операциям

ПК 2.2.

Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте РФ и иностранной валюте

ПК 2.3.

Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами

ПК 2.4.

Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

ОК 2.

Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов ее достижения, определенных руководителем

ОК 3.

Анализировать рабочую ситуацию, осуществлять текущий и итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы

ОК 4.

Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач

ОК 5.

Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности

ОК 6.

Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами

ОК 7.

Работать с клиентами, используя базовые знания делового русского и иностранного языков и учитывая межэтнические и этнические различия

ОК 8.

Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности

ОК 9.

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей)

3. Структура и содержание профессионального модуля 080110.02 "Контролер сберегательного банка"

3.1. Тематический план профессионального модуля

Коды профессиональной компетенции

Наименование разделов профессионального модуля

Всего часов

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося, часов

Учебная, часов

Производственная, часов

Всего, часов

В т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов

1

2

3

4

5

6

7

8

Раздел ПМ02 Введение операций по банковским вкладам (депозитам)

МДК 0201 Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)

ПК 2.1.

Раздел 1

Депозитные операции

30

6

42

ПК 2.2.

Раздел 2

Депозитные операции с физическими лицами в валюте РФ и иностранной валюте

66

18

66

ПК 2.3.

Раздел 3

Операции с юридическими лицами

72

36

36

ПК 2.4.

Раздел 4

Операции по привлечению во вклады драгоценных металлов

49

5

30

Производственная практика, часов

216

Всего:

672

217

65

174

216

3.2. Содержание обучения по профессиональному модулю

Наименование разделов и тем профессионального модуля

Содержание учебного материала, практические занятия, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Уровень усвоения

1

2

3

4

Раздел 1. ПМ.02

Введение операций по банковским вкладам (депозитам)

96

МДК 02.01 Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)

Тема 1.1.

Осуществление депозитных операций

Содержание учебного материала

30

Общие понятия о депозите и депозитном договоре.

Стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора). Основные условия договора. Права и ответственность сторон договора.

4

1

Классификация депозитных операций. Срочные депозиты.

Технология документального оформления депозитных операций.

4

2

Виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств. Сроки привлечения видов валют.

2

2

Порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг. Оказание дополнительных услуг. Общие условия открытия вкладов.

2

2

Организация работы по привлечению временно свободных денежных средств физических и юридических лиц в банковские депозиты.

2

2

Порядок начисления и уплаты процентов по депозитным операциям. Расчет процентов по вкладу.

2

2

Учет привлеченных вкладов (депозитов)

2

2

Учет процентов по депозитным операциям. Порядок учета процентов по вкладным (депозитным) операциям.

2

2

Депозитная политика банка. Элементы депозитной политики банка.

2

2

Правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами. Обеспечения защиты прав и интересов клиентов. Порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций)

4

2

Выпуск и обращение депозитных и сберегательных сертификатов. Банковский вексель.

2

2

Типичные нарушения при совершении депозитных операций (операции по вкладам)

2

2

Тема 1.2. Депозитные операции с физическими лицами в валюте РФ и иностранной валюте

Содержание учебного материала

21

Сбережения населения - главный инвестиционный ресурс банка.

2

2

Вклады Сбербанка России и их основные условия. Виды вкладов. Условия и порядок проведения операций по вкладам.

4

2

Порядок оформления вкладов. Порядок совершения операций по вкладам в Сбербанке России.

2

2

Виды вкладов, применяемых банками от населения. Техника оформления вкладных операций.

2

2

Права и обязанности сторон. Договор по вкладу.

Порядок оформления договора банковского вклада.

Порядок распоряжения вкладами. Распоряжения вкладами. Доверенности по вкладам. Распоряжения вкладчиков вкладами.

6

2

Открытие счета по вкладу. Дополнительный взнос наличными деньгами. Выплата части вклада наличными деньгами. Закрытие счета по вкладу.

5

2

Тема 1.3. Порядок выполнения операций по вкладам.

Содержание учебного материала

21

Оформление доверенности в структурном подразделении банка

1

2

Оформление доверенности вне структурного подразделения банка

1

2

Выдача денежных средств по доверенности.

1

2

Распоряжение вкладчика в случае смерти. Завещательное распоряжение.

2

2

Оформление завещательного распоряжения в структурном подразделении СБ РФ.

1

2

Выдача вклада после смерти вкладчика.

1

2

Выдача справок по вкладам. Розыск вкладов.

2

2

Порядок выдачи справок.

1

2

Арест на денежные средства во вкладах граждан.

1

2

Снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе.

1

2

Взыскание на денежные средства физических лиц, находящихся во вкладах.

1

2

Конфискация денежных средств.

1

2

Порядок исчисления процентов по вкладам.

2

2

Страхование вкладов физических лиц. Принципы системы страхования. Основные источники формирования фонда обязательного страхования вкладов.

3

2

Не депозитные источники привлечения средств.

2

2

Тема 1.4. Безналичные операции по вкладам населения.

Содержание учебного материала

23

Общая характеристика безналичных расчетов. Расчетные документы. Требования к оформлению безналичных расчетов.

4

2

Реквизиты расчетных документов.

1

2

Расчеты платежными поручениями.

1

2

Порядок совершения операций по длительным поручениям клиентов.

1

2

Порядок совершения операций по разовым поручениям клиентов.

1

2

Переводы вкладов и наличных денег.

1

2

Списание со счета по вкладу суммы для перевода. Перевод наличных денег для зачисления на счет по вкладу.

2

2

Расчеты по аккредитивам.

1

2

Расчетные чеки СБ РФ.

1

2

Расчеты по инкассо. Расчеты платежными требованиями.

2

2

Расчеты инкассовыми поручениями. Схема расчетов по платежному требованию.

2

2

Банковские карты. Классификация пластиковых карточек. Расчеты пластиковыми карточками.

3

2

Карточки для банковских автоматов (дебитовые)

1

2

Порядок работы с кредитовой кредитной картой. Операции, совершаемые с использованием платежных карт.

2

2

Итоговое занятие (зачет).

1

3

Самостоятельная работа обучающихся при изучении 1 Раздела ПМ.02

Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой, инструкциями, Интернет-ресурсами.

Подготовка к занятиям с использованием методических рекомендаций преподавателя, выполнение и оформление работ.

Примерная тематика самостоятельной работы:

К теме 1.1. Подготовить доклады:

1. Виды и режимы депозитных счетов

2. Депозитная политика банка

3. История банковского дела в России

4. Понятие депозитного договора

5. Составить технологию документального оформления депозитных операций.

6. Оформить порядок лицензирования операций по вкладам.

К теме 1.2. Подготовить доклады:

1. Виды вкладов населения

2. Вклады Сбербанка России и их основные условия

3. Виды операций по вкладам физических лиц

4. Оформить порядок распоряжения вкладами физ. лиц

5. Порядок оформления договора банковского вклада.

6. Решение задач по начислению и уплате процентов по вкладам.

К теме 1.3.

1. Изучение правил заполнения документов, применяемых при оформлении операций по вкладам.

2. Разработка памятки обязательных реквизитов сертификата.

3. Порядок конфискации денежных средств

4. Оформление документов по переводам денежных средств со вкладов

5. Оформление договоров банковского вклада

6. Порядок снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе.

К теме 1.4.

1. Составить схему проведения платежа чеком.

2. Изучение Положения Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в РФ»

3. Порядок перевода наличных денег для зачисления на счет по вкладу.

4. Заполнить платежное поручение

5. Порядок оформления разовой доверенности по вкладам

6. Документальное оформление бланков платежных документов

4. Условия реализации профессионального модуля

4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению.

Реализация учебной дисциплины требует наличие учебного материала.

Оборудование учебного кабинета:

- классная доска;

- посадочные места по количеству обучающихся;

- учебные плакаты,

- наглядные пособия, учебники;

- рабочее место преподавателя;

- учебно-методический комплект дисциплины.

Технические средства обучения: компьютер с лицензионным программным обеспечением, экран, проектор.

4.2. Информационное обеспечение обучения.

Перечень рекомендуемых учебных изданий дополнительной литературы, интернет-ресурсов.

Основные источники:

1. Практический комментарий к Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 14.09.2006 г. № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам" 2012 "Кнорус", С.А.Голубева.

2. Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ № 318-П.

3. М.Р. Каджаева "Банковские операции", - М. Издательский центр. Академия 2012 г.

4. Е.А.Золотова "Учет и операционная деятельность в коммерческих банках". Изд. Дом "Инфра - М" 2010 г.

5. А.И. Марцелова "Учет и операционная деятельность в кредитных организациях" Москва "Кнорус" 2009 г.

6. И.О.Семибратова "Банковское дело" Москва, Академия 2010 г.

3. Закон "О Центральном Банке Российской Федерации"

Дополнительные источники:

1. А.Н. Марцелова "Учет и операционная деятельность в кредитных организациях" М.КНОРУС 2009, уч. пособие.

2. С.Б. Коваленко "Банковское дело. Сборник тестов" М.Инфра-М2010.

3. Е.А.Зотова "Учет и операционная деятельность в коммерческих банках" М."Финансы и статистика" ИНФРА-М-2010г.

4. С.А. Голубев "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" Практический комментарий к инструкции № 28-Н Москва 2012 г. изд. КНОРУС.

5. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля

Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий и тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных занятий.

Освоенные общие и профессиональные компетенции

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

ОК1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

Умения: применение знаний на практике при решении производственных задач использование учебной дисциплины

Устный опрос

Тест по теме

Контрольная работа

ОК2. Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов ее достижения, определенных руководителем.

Осуществление запроса и обобщения информации

Экспертная оценка, направленная на оценку сформированности компетенций

ОК3. Анализировать рабочую ситуацию, осуществлять текущий и итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы.

Применять полученные знания при освоении последующих специальных банковских дисциплин

Экспертная оценка, направленная на оценку сформированности компетенции

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач.

Обращение за разъяснениями

Экспертная оценка, направленная на оценку сформированности компетенции

ОК5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

Написание конспекта, сообщения, в том числе на основе работы с текстом

Качественная оценка, направленная на оценку качественных результатов практической деятельности.

ОК6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами.

ОК7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

Результаты обучения (освоенные знания, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

ОК8. Работать с клиентами и используя базовые навыки делового русского и иностранного языков, учитывая межэтнические и этнические различия

Условия и порядок проведения операций по вкладам

Экспертная оценка, направленная на оценку сформированности компетенций.

Качественная оценка, направленная на оценку качественных результатов практической деятельности в процессе выполнения контрольных работ

ОК9. Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности.

Техника оформления вкладных операций

Экспертная оценка, направленная на оценку сформированности компетенций.

Качественная оценка, направленная на оценку качественных результатов практической деятельности в процессе выполнения заданий.

ОК10. Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей)

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1 - ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств)

2 - репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством)

3 - продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).