Рабочая программа по дисциплине «Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)»

СОДЕРЖАНИЕ

1. Паспорт рабочей программы учебной дисциплины

2. Структура и содержание учебной дисциплины

3. Условия реализации учебной дисциплины

4. Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплиной

1. Паспорт рабочей программы учебной дисциплины

«Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)»

1.1. Область применения программы

Программа учебной дисциплины является частью примерной основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по профессии "Контролер сберегательного банка" 08010.02.

Программа учебной дисциплины может быть использована в профессиональной подготовке контролеров сберегательного банка.

1.2. Место учебной дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы:

Профессиональный цикл.

1.3. Цели и задачи учебной дисциплины - требования к результатам освоения учебной дисциплины:

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь:

- устанавливать контакт с клиентами;

- использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении

операций по вкладам (депозитных операций);

- информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций,

помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;

- идентифицировать клиентов;

- оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и

бухгалтерские документы;

- оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на

основании доверенности третьему лицу;

- оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;

- открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);

- выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во

вклады и выплате части вклада;

- выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке;

- зачислять суммы поступивших переводов во вклады;

- осуществлять пролонгацию договора по вкладу;

- исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);

- взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг;

- отражать в учете операции по вкладам (депозитам);

- осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по

вкладам;

- открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных

драгоценных металлах;

- оформлять договоры обезличенного металлического счета;

- оформлять документы по операциям приема и выдачи драгоценных

металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным

металлическим счетам;

- начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим

счетам;

- определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие

вознаграждения, связанные с ведение металлических счетов;

- отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами.

Знать:

- правовые основы организации депозитных операций с физическими и

юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов,

порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и

операций с драгоценными металлами;

- принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;

- элементы депозитной политики банка;

- порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады

(депозиты);

- виды, условия и порядок проведения операций по вкладам(депозитных

операций);

- виды вкладов, принимаемых банками от населения;

- технику оформления вкладных операций;

- стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного

договора), основные условия, права и ответственность сторон;

- порядок распоряжения вкладами;

- виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в

зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов

валют;

- порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных

услуг;

- типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по

вкладам);

- порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке

России;

- порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам

(депозитных операций);

- виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами;

- условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со

счета драгоценных металлов;

- порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного

металлического счета, изменением индивидуальных характеристик

драгоценных металлов;

- порядок регулирования открытой позиции в драгоценных металлах;

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными

металлами;

- порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов;

- типичные нарушения при совершении операций с драгоценными

металлами;

- приемы и методы коммуникации.

1.4. Рекомендуемое количество часов на освоение программы дисциплины:

Максимальной учебной нагрузки обучающегося 282 часа, в том числе:

- обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося- 217 часов;

- самостоятельной работы обучающегося- 65 часов.

2. Структура и примерное содержание учебной дисциплины

2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

ВИД УЧЕБНОЙ РАБОТЫ

ОБЪЕМ ЧАСОВ

Всего

2 год обучения

3 год обучения

Максимальная учебная нагрузка (всего)

282

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

В том числе:

Практические занятия

Контрольные работы

217

96

121

Самостоятельная работа (всего):

В том числе:

Внеаудиторная самостоятельная работа:

Работа с материалом учебников, конспектом, лекцией

Подготовка сообщений, докладов и рефератов, решение задач.

65

24

41

Итоговая аттестация

Зачет

Экзамен

2.2.Тематический план и содержание учебной дисциплины

«Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)» - 96 часов

(2 год обучения)

Наименование разделов, тем

Содержание учебного материала

Количество часов

Уровень усвоения

Раздел 1.

Депозитные операции

96

МДК 02.01

Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)

Тема 1.1.

Осуществление депозитных операций

30

Общие понятия о депозите и депозитном договоре.

Стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора). Основные условия договора. Права и ответственность сторон договора.

4

1

Классификация депозитных операций. Срочные депозиты.

Технология документального оформления депозитных операций.

4

2

Виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств. Сроки привлечения видов валют.

2

2

Порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг. Оказание дополнительных услуг. Общие условия открытия вкладов.

2

2

Организация работы по привлечению временно свободных денежных средств физических и юридических лиц в банковские депозиты.

2

2

Порядок начисления и уплаты процентов по депозитным операциям. Расчет процентов по вкладу.

2

2

Учет привлеченных вкладов (депозитов)

2

2

Учет процентов по депозитным операциям. Порядок учета процентов по вкладным (депозитным) операциям.

2

2

Депозитная политика банка. Элементы депозитной политики банка.

2

2

Правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами. Обеспечения защиты прав и интересов клиентов. Порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций)

4

2

Выпуск и обращение депозитных и сберегательных сертификатов. Банковский вексель.

2

2

Типичные нарушения при совершении депозитных операций (операции по вкладам)

2

2

Самостоятельная работа обучающихся:

Подготовить доклады:

1. Виды и режимы депозитных счетов

2. Депозитная политика банка

3. История банковского дела в России

4. Составить технологию документального оформления депозитных операций.

5. Оформить порядок лицензирования операций по вкладам

6. Доклад: "Понятие депозитного договора"

6

3

Тема 1.2.

Депозитные операции с физическими лицами в валюте РФ и иностранной валюте

21

Сбережения населения - главный инвестиционный ресурс банка.

2

2

Вклады Сбербанка России и их основные условия. Виды вкладов. Условия и порядок проведения операций по вкладам.

4

2

Порядок оформления вкладов. Порядок совершения операций по вкладам в Сбербанке России.

2

2

Виды вкладов, применяемых банками от населения. Техника оформления вкладных операций.

2

2

Права и обязанности сторон. Договор по вкладу.

Порядок оформления договора банковского вклада.

Порядок распоряжения вкладами. Распоряжения вкладами. Доверенности по вкладам. Распоряжения вкладчиков вкладами.

6

2

Открытие счета по вкладу.Дополнительный взнос наличными деньгами.Выплата части вклада наличными деньгами.Закрытие счета по вкладу.

5

2

Самостоятельная работа обучающихся.

Подготовить доклады:

1. Виды вкладов населения

2. Вклады Сбербанка России и их основные условия

3. Виды операций по вкладам физических лиц

4. Оформить порядок распоряжения вкладами физ. лиц

5. Порядок оформления договора банковского вклада.

6. Решение задач по начислению и уплате процентов по вкладам

6

3

Тема 1.3.

Порядок выполнения операций по вкладам.

21

Оформление доверенности в структурном подразделении банка

1

2

Оформление доверенности вне структурного подразделения банка

1

2

Выдача денежных средств по доверенности.

1

2

Распоряжение вкладчика в случае смерти. Завещательное распоряжение.

2

2

Оформление завещательного распоряжения в структурном подразделении СБ РФ.

1

2

Выдача вклада после смерти вкладчика.

1

2

Выдача справок по вкладам. Розыск вкладов.

2

2

Порядок выдачи справок.

1

2

Арест на денежные средства во вкладах граждан.

1

2

Снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе.

1

2

Взыскание на денежные средства физических лиц, находящихся во вкладах.

1

2

Конфискация денежных средств.

1

2

Порядок исчисления процентов по вкладам.

2

2

Страхование вкладов физических лиц.Принципы системы страхования.Основные источники формирования фонда обязательного страхования вкладов.

3

2

Недепозитные источники привлечения средств.

2

2

Самостоятельная работа обучающихся.

1. Изучение правил заполнения документов, применяемых при оформлении операций по вкладам.

2. Разработка памятки обязательных реквизитов сертификата.

3. Порядок конфискации денежных средств

4. Оформление документов по переводам денежных средств со вкладов

5. Оформление договоров банковского вклада

6. Порядок снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе.

6

3

Тема 1.4.

Безналичные операции по вкладам населения.

23

Общая характеристика безналичных расчетов. Расчетные документы. Требования к оформлению безналичных расчетов.

4

2

Реквизиты расчетных документов.

1

2

Расчеты платежными поручениями.

1

2

Порядок совершения операций по длительным поручениям клиентов.

1

2

Порядок совершения операций по разовым поручениям клиентов.

1

2

Переводы вкладов и наличных денег.

1

2

Списание со счета по вкладу суммы для перевода. Перевод наличных денег для зачисления на счет по вкладу.

2

2

Расчеты по аккредитивам.

1

2

Расчетные чеки СБ РФ.

1

2

Расчеты по инкассо. Расчеты платежными требованиями.

2

2

Расчеты инкассовыми поручениями. Схема расчетов по платежному требованию.

2

2

Банковские карты. Классификация пластиковых карточек. Расчеты пластиковыми карточками.

3

2

Карточки для банковских автоматов (дебитовые)

1

2

Порядок работы с кредитовой кредитной картой. Операции, совершаемые с использованием платежных карт.

2

2

Итоговое занятие (зачет).

1

3

Самостоятельная работа обучающихся

1. Составить схему проведения платежа чеком.

2. Изучение Положения Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в РФ»

3. Порядок перевода наличных денег для зачисления на счет по вкладу.

4. Заполнить платежное поручение

5. Порядок оформления разовой доверенности по вкладам

6. Документальное оформление бланков платежных документов

6

3

3. Условия реализации учебной дисциплины

3.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению.

Реализация учебной дисциплины требует наличие учебного материала.

Оборудование учебного кабинета:

- классная доска;

- посадочные места по количеству обучающихся;

- учебные плакаты,

- наглядные пособия, учебники;

- рабочее место преподавателя;

- учебно-методический комплект дисциплины.

Технические средства обучения: компьютер с лицензионным программным обеспечением, экран, проектор.

3.2. Информационное обеспечение обучения.

Перечень рекомендуемых учебных изданий дополнительной литературы, интернет-ресурсов.

Основные источники:

1. И.О.Семибратова "Банковское дело" Москва, Академия 2010 г.

2. М.Р.Каджаева "Банковские операции" Москва, Академия 2009 г.

3. Закон "О Центральном Банке Российской Федерации"

Дополнительные источники:

1. А.Н.Марцелова "Учет и операционная деятельность в кредитных организациях" М.КНОРУС 2009, уч. пособие.

2. С.Б. Коваленко "Банковское дело. Сборник тестов" М.Инфра-М2010.

3. Е.А.Зотова "Учет и операционная деятельность в коммерческих банках" М."Финансы и статистика" ИНФРА-М-2010г.

4. С.А.Голубев"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" Практический комментарий к инструкции № 28-Н Москва 2012 г. изд. КНОРУС.

3. Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины

Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий и тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных занятий.

Формируемые компетенции (профессиональные и общие компетенции)

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

Умения:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 4. Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач.

ОК 6. Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами.

ОК 7. Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей)

5.2.2. Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

ПК 2.1. Консультировать клиентов по депозитным операциям

ПК 2.2. Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте

ПК 2.3. Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами

ПК 2.4. Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов

использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций)

Устный опрос, заслушивание рефератов

открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам)

Устный опрос

выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах

Устный опрос

исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам)

Устный опрос, заслушивание рефератов

отражать в учете операции по вкладам (депозитам)

Устный опрос, заслушивание рефератов

взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг

Устный опрос, заслушивание докладов

начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам

Устный опрос, заслушивание рефератов

Знания:

правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов

Устный опрос

принципы и финансовые основы системы страхования вкладов

Устный опрос,

заслушивание рефератов

элементы депозитной политики банка

Устный опрос

порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады(депозиты)

Устный опрос

порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам)

Устный опрос,

заслушивание рефератов

порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций)

Устный опрос,

заслушивание сообщений

виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами

Устный опрос,

условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов

Устный опрос, презентация

порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг

Устный опрос, заслушивание сообщений