Задание МДК 01. 01 Организация кассовой работы в банке Классификация инвестиционных рисков и их страхование

МДК 01.01 Организация кассовой работы в банке Классификация инвестиционных рисков и их страхование

Задание 1.

Существуют следующие виды инвестиционных рисков:

Социально-политический риск, риски инвестиционного портфеля, экологический риск, риски, связанные с мерами государственного регулирования, риски объектов инвестирования, конъюнктурный риск, инфляционный риск, прочие риски.

Разделите их на группы

Общие риски

Специфические риски

Задание 2

К общим рискам относятся следующие риски:

Изменение политической системы, недобросовестность хозяйствующих субъектов, неблагоприятные изменения положения на отдельных рынках, изменение расстановки политических сил в обществе, политическая нестабильность, изменение налогообложения, природные катастрофы, ухудшение экологической ситуации, изменение экономических нормативов, изменение валютного регулирования рынка ценных бумаг, законодательные изменения, неблагоприятные изменения общей экономической ситуации, высокая инфляция денежных средств, экономические преступления, возможность неисполнения или неполного исполнения партнерами взятых на себя обязательств, изменения административных ограничений инвестиционной деятельности.

Разделите их на группы

Виды рисков

Риски

социально-политический риск

экологический риск

риски, связанные с мерами государственного регулирования

конъюнктурный риск

инфляционный риск

прочие риски

Задание 3

К специфическим рискам относятся следующие виды рисков:

Риски инвестиционного портфеля, риски объектов инвестирования, которые включают в себя:

капитальный риск, валютный риск, страновой риск, отраслевой риск, селективный риск, риск несбалансированности, региональный риск, риск излишней концентрации (недостаточной диверсификации), временной риск, риск ликвидности, кредитный риск, операционный риск.

Разделите их на группы

Риски инвестиционного портфеля

Риски объектов инвестирования

Задание 4

К рискам инвестиционного портфеля относятся следующие виды рисков:

риск излишней концентрации (недостаточной диверсификации), капитальный риск, риск несбалансированности, селективный риск.

Определите виды риска

Риск

Сущность риска

интегральный риск инвестиционного портфеля, связанный с общим ухудшением его качества, который показывает возможность потерь при вложении в инвестиции по сравнению с другими видами активов

связанный с неверной оценкой инвестиционных качеств определенного объекта инвестирования при подборе инвестиционного портфеля

возникающий в связи с нарушением соответствия между инвестиционными вложениями и источниками их финансирования по объему и структурным показателям доходности, риска и ликвидности

определяемый как опасность потерь, связанных с узким спектром инвестиционных объектов, низкой степенью диверсификации инвестиционных активов и источников их финансирования, что приводит к необоснованной зависимости инвестора от одной отрасли или сектора экономики, региона или страны, от одного направления инвестиционной деятельности

Задание 5

К рискам объектов инвестирования относятся следующие виды рисков:

региональный риск, кредитный риск, страновой риск, временной риск, отраслевой риск, валютный риск, риск ликвидности, операционный риск.

Определите виды риска

Риск

Сущность риска

возможность потерь, вызванных размещением средств и ведением инвестиционной деятельности в стране с неустойчивым социальным и экономическим положением

риск, связанный с неблагоприятным изменением ситуации в определенной отрасли

риск потерь в связи с неустойчивым состоянием экономики определенного региона

возможность потерь вследствие неправильного определения времени осуществления вложений в инвестиционные объекты и времени их реализации, сезонных и циклических колебаний

риск потерь при реализации инвестиционного объекта вследствие изменения оценки его инвестиционного качества

риск потери средств или потери инвестиционным объектом первоначального качества и стоимости из-за несоблюдения обязательств со стороны эмитента, заемщика или его поручителя

риск потерь в связи с неблагоприятным изменением валютных курсов или из-за введения валютных ограничений

риск потерь, возникающих в результате того, что в деятельности субъекта, осуществляющего инвестиции, имеются нарушения в технологии инвестиционных операций, неполадки в компьютерных системах обработки информации и др.