Государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение

города москвы

«МОСКОВСКИЙ КОЛЛЕДЖ УПРАВЛЕНИЯ, ГОСТИНИЧНОГО БИЗНЕСА И ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ ЦАРИЦЫНО»

ПРОГРАММа ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ.03. ВЫПОЛНЕНИЕ РАБОТ ПО ДОЛЖНОСТИ СЛУЖАЩЕГО

«Контролер (СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА)»

Составитель:

Бусарова Татьяна Владимировна, преподаватель Электростальского филитала Государственного бюджетного образовательного учреждения среднего профессионального образования города Москвы «Московский колледж управления и новых технологий».

РЕЦЕНЗЕНТ:

преподаватель экономических дисциплин ЭФ ГБОУ СПО МКУНТ

Тарасевич Вера Владимировна

СОДЕРЖАНИЕ

Стр.

1. Паспорт программы профессионального модуля ………….

4

2. Результаты освоения профессионального модуля ………..

12

3. Структура и содержание профессионального модуля …...

14

4. Условия реализации программы

профессионального модуля ………………………………………………

26

5. Контроль и оценка результатов освоения

профессионального модуля

(вида профессиональной деятельности) …………………………...

34

1. Паспорт программы профессионального модуля

ПМ.03. Выполнение работ по должности служащего

«Контролер (Сберегательного банка)»

1.1. Область применения программы

Программа профессионального модуля (далее - программа) является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО 080110 Банковское дело в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД):

Выполнение работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)»

и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

1. Осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов.

2. Осуществление безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

3. Обслуживание расчетных операций с использованием различных видов платежных карт.

Программа профессионального модуля может быть использована в дополнительном профессиональном образовании с целью повышения квалификации и переподготовки и при освоении должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)» при наличии среднего (полного) общего образования. Опыт работы не требуется.

Программа профессионального модуля, а также методические материалы, обеспечивающие ее реализацию, подлежат ежегодному обновлению с учетом запросов работодателей и особенностей развития региона.

1.2. Цели и задачи модуля - требования к результатам освоения модуля

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

иметь практический опыт:

- ведения кассовых операций;

- ведения расчетных операций по банковским вкладам (депозитам);

- ведения операций с наличной иностранной валютой и чеками;

уметь:

- принимать наличные деньги полистным и поштучным пересчетом с использованием технических средств;

- принимать сумки с наличными деньгами от инкассаторских работников и представителей организаций;

- осуществлять проверку денежных знаков, выявлять сомнительные, неплатежеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки;

- заполнять необходимые документы при выявлении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России;

- оформлять документы по результатам экспертизы;

- осуществлять выдачу наличных денег, ценностей, бланков;

- заполнять кассовые документы при приеме и выдаче наличных денег, ценностей, бланков (в том числе средствами автоматизированных банковских систем);

- проверять правильность оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков;

- осуществлять обработку, формирование и упаковку наличных денег;

- получать и оформлять подкрепление операционной кассы;

- подготавливать излишки денежной наличности для сдачи в учреждение Банка России и оформлять соответствующие документы;

- выполнять и оформлять переводы денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

- выплачивать наличную иностранную валюту и валюту Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица;

- осуществлять вложение наличных денег в сумку или индивидуальное устройство для хранения, вскрывать сумки и обрабатывать изъятые из них наличные деньги;

- передавать заведующему кассой и принимать у заведующего кассой наличные деньги и сумки с денежной наличностью;

- загружать в кассовые терминалы и банкоматы и изымать из них наличные деньги;

- изымать из автоматического сейфа сумки с наличными деньгами;

- оформлять документы на излишки и недостачи при пересчете наличных денег, изъятых из сумок;

- осуществлять покупку и продажу памятных монет;

- заполнять документы по операциям с памятными монетами;

- осуществлять визуальный контроль, пересчет и взвешивание слитков драгоценных металлов;

- сличать данные контрольного пересчета и взвешивания с данными сопроводительных документов;

- принимать и выдавать драгоценные металлы в физической форме;

- заполнять документы по операциям с драгоценными металлами;

- вести книгу учета принятых и выданных ценностей;

- оформлять и сдавать заведующему кассой кассовые документы по завершении операционного дня;

- формировать дела (сшивы) с кассовыми документами;

- проводить ревизию наличных денег;

- осуществлять внутрибанковский последующий контроль кассовых операций;

- отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами автоматизированных банковских систем) приходные и расходные кассовые операции, операции с сомнительными неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками, операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств, операции с памятными монетами и с драгоценными металлами;

- идентифицировать клиентов;

- принимать для зачисления на счета физических лиц и выдавать со счетов физических лиц наличную валюту Российской Федерации и наличную иностранную валюту (в том числе с использованием платежных карт);

- использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций);

- информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;

- оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;

- оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу;

- оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;

- открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);

- выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада;

- выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке;

- зачислять суммы поступивших переводов во вклады;

- осуществлять пролонгацию договора по вкладу;

- исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);

- взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг;

- отражать в учете операции по вкладам (депозитам);

- осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по вкладам;

- открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах;

- оформлять договоры обезличенного металлического счета;

- оформлять документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам;

- начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам;

определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов;

отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами;

- обеспечивать работу обменного пункта в начале операционного дня;

- определять эквивалентные суммы в национальной и иностранной валюте в соответствии с установленными курсами покупки-продажи иностранной валюты;

- осуществлять и оформлять операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты;

- осуществлять и оформлять операции по размену денежных знаков иностранных государств, замене и покупке поврежденных денежных знаков иностранных государств;

- осуществлять и оформлять операции с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте;

- принимать наличную иностранную валюту и чеки для направления на инкассо;

- осуществлять заключение операционного дня по операциям с наличной валютой и чеками;

знать:

- правовые основы ведения кассовых операций, операций по банковским вкладам (депозитам), операций с наличной иностранной валютой и чеками;

- порядок приема и выдачи наличных денег клиентам;

- порядок кассового обслуживания кредитных организаций в учреждениях Банка России;

- порядок отражения в бухгалтерском учете приходных и расходных кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и чеками;

- технологию проведения платежей физических лиц без открытия банковского счета;

- порядок обработки, формирования и упаковки наличных денег;

- правила эксплуатации банкоматов, кассовых терминалов и автоматических сейфов;

- признаки платежеспособности и подлинности банкнот и монет Банка России и иностранных государств;

- порядок оформления и ведения учета операций с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками;

- порядок получения памятных и инвестиционных монет в Банке России;

- порядок приема, хранения и выдачи драгоценных металлов банками;

- порядок определения массы драгоценных металлов и исчисления их стоимости;

- функции и задачи отдела кассовых операций;

- требования к технической укрепленности помещений для совершения операций с наличными денежными средствами и другими ценностями;

- общие требования к организации работы по ведению кассовых операций;

- порядок завершения рабочего дня, формирования и хранения кассовых документов;

- правила хранения наличных денег;

- порядок получения подкрепления операционной кассы и сдачи излишков денежной наличности;

- операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие - обязательному контролю;

- типичные нарушения при совершении кассовых операций, в том числе с наличной иностранной валютой и чеками;

- правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и операций с драгоценными металлами;

- принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;

- элементы депозитной политики банка;

- порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты);

- виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций);

- виды вкладов, принимаемых банками от населения;

- технику оформления вкладных операций;

- стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора), основные условия, права и ответственность сторон;

- порядок распоряжения вкладами;

- виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют;

- порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг;

- типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам);

- порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России;

- порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций);

- виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами;

- условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов;

- порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов;

- порядок регулирования открытой позиции в драгоценных металлах;

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами;

- порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов;

- типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами;

- порядок открытия и закрытия обменных пунктов;

- порядок установления банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операций с наличной иностранной валютой;

- порядок проведения операций с наличной иностранной валютой;

- приемы и методы коммуникации.

1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение программы профессионального модуля:

всего - 129 часа, в том числе:

максимальной учебной нагрузки обучающегося - 57 часов, включая:

обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося - 38 часов;

самостоятельной работы обучающегося - 19 часа;

учебной практики (по профилю специальности) - 72 часа.

2. Результаты освоения профессионального модуля

Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности Выполнение работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)», в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

Код

Наименование результата обучения

ПК 3.1

Выполнять и оформлять приходные и расходные кассовые операции;

ПК 3.2

Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств;

ПК 3.3

Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками;

ПК 3.4

Консультировать клиентов по депозитным операциям

ПК 3.5

Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами;

ПК 3.6

Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами;

ОК 1

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2

Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5

Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6

Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7

Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9

Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10

Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

ОК 11

Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

ОК 12

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

3. Структура и содержание профессионального модуля

3.1. Тематический план профессионального модуля

Коды

профессиональных

компетенций

Наименования разделов

профессионального модуля^*

Всего часов

(макс. учебная нагрузка и практики)

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося,

часов

Учебная,

часов

Производственная^**,

часов

(если предусмотрена рассредоточенная практика)

Всего,

часов

в т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов

в т.ч.

курсовая работа (проект), часов

Всего,

часов

в т.ч.

курсовая работа (проект), часов

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ПК 3.1-3.3

МДК.03.01

Ведение кассовых операций.

33

22

10

11

ПК 3.4-

ПК 3.6

МДК.03.02

Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).

24

16

8

8

Учебная практика (по профилю специальности)

72

72

Всего:

129

38

18

19

72

3.2. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)

Наименование разделов

профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект)

Объем часов

Уровень

освоения

1

2

3

4

ПМ.03. Выполнение работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)»

57

МДК.03.01. Ведение кассовых операций.

33

Тема 1.1. Кассовые операции банка.

ПК 1

ПК 2

Содержание

14

1.

Организация работы в банке по ведению кассовых операций, хранению, перевозке и инкассации наличных денег.

6

2

2.

Виды кассовых операций

Кассовое обслуживание юридических лиц

Кассовое обслуживание физических лиц

2

3.

Кассовое обслуживание кредитных организаций

Перевозка наличных денег и инкассация наличных денег

Порядок заключения операционной кассы

3

Практические занятия

4

1

Оформление и учет операций по приему и выдачи денежной наличности по операциям с физическими лицами

2

Оформление и учет операций по приему и выдачи денежной наличности по операциям с юридическими лицами.

3

Оформление и учет операций по продаже клиенту банка - физическому лицу дорожного чека иностранного эмитента

4

Оформление операций по продаже-покупке иностранной валюты в обменном пункте банка

5

На основании приходных, расходных кассовых документов составить:

Реестр операций с наличной валютой и чеками;

Реестр сумм принятой денежной наличности для осуществления перевода денежных средств;

Справку о кассовых оборотах по операциям с монетами из драгоценных металлов.

6

Составление приходных и расходных кассовых ордеров на общие суммы купленной/проданной наличной валюты и чеков (в разрезе видов валют и кодов операций)

7

Составление справки о кассовых оборотах

Самостоятельная работа при изучении МДК.03.01

Подготовка к практическим занятиям с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ, отчетов, рефератов, докладов и подготовка к их защите по темам: структура кассового подразделения банка; первичные документы учета кассовых операций; порядок взаимодействия бухгалтерии и кассовых работников при проведении кассовых операций. Составление приходных и расходных кассовых документов.

Доклады, рефераты: Кассовое обслуживание организаций. Кассовое обслуживание кредитных организаций. Кредитные организации на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней.

4

Тема 1.2. Операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств

ПК 2

Содержание

7

1.

Основы организации работы с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.

2

2

Организация работы с наличными деньгами при использовании банкоматов кассовых терминалов и автоматических сейфов.

Практические занятия

2

3

3

1.

Составление заявки на загрузку/выгрузку устройства самообслуживания.

Оформление и учет выгрузки/загрузки банкомата.

Оформление и учет операций с наличными деньгами при использовании автоматических сейфов.

Самостоятельная работа при изучении МДК.03

Оформление докладов и подготовка к их защите

Тематика внеаудиторной самостоятельной работы: Новые виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.

3

Тема 1.3. Порядок обработки, формирования, упаковки и хранения наличных денег и банковских ценностей.

ПК 2

ПК 3

Содержание

12

1.

Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России

4

2

Порядок обработки, формирования и упаковки наличных денег и банковских ценностей.

2.

Порядок завершения рабочего дня, формирования и хранения кассовых документов.

Правила хранения наличных денег.

Порядок проведения ревизии денежной наличности ценностей.

Практические занятия

4

3

3

1.

Составление справки о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков. Составление сводной описи направляемых на экспертизу денежных знаков Банка России и денежных знаков в иностранной валюте.

Составление акта пересчета

2.

Оформление книги учета ценностей

Формирование дел (сшивов) кассовых документов.

Оформление и учет результатов проведенной ревизии

Самостоятельная работа при изучении МДК.03.03

Виды овеществленных результатов самостоятельной работы обучающихся:

- опорные конспекты.

Примерная тематика самостоятельной работы:

1. 1. Платежность рубля российского. Особенности дизайна и элементы защиты рублей РФ. Евро и доллара США. Технические средства контроля подлинности денежных знаков.

2. Защитные свойства банкнот, применяемые различными государствами.

4

Раздел 2. Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

МДК 03.02

Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

24

Тема 2.1. Депозитная политика банка.

ПК 4

Содержание

10

1.

Сущность и виды вкладов (депозитов)

4

2

Нормативно-правовое регулирование депозитных операций.

Сущность депозитной политики банка

2.

Порядок депонирования части привлеченных средств в банке России.

Идентификация клиента.

Банковская тайна

Система страхования вкладов.

Практические занятия

2

3

1.

Расчет и учет размера средств, подлежащих обязательному резервированию в Банке России.

Анализ экономической обоснованности привлечения средств и эффективности размещения средств банком

Самостоятельная работа

Оформление рефератов, докладов и подготовка к их защите.

Примерная тематика самостоятельной работы:

Законодательство о банковских вкладах (депозитах). Первичные документы бухгалтерского учета. Депозитные банки. Порядок определения сумм обязательных резервов. Зарубежный опыт страхования вкладов.

4

3

Тема 2.2. Привлечение средств физических и юридических лиц в депозиты.

Содержание

14

1.

Привлечение средств физических лиц в депозиты

4

2

Привлечение средств юридических лиц в депозиты

2.

Учет пассивных депозитных операций

Практические занятия

6

3

ПК 5

ПК 6

1.

Наличие и перечисление процентов по вкладам

Оформление операций по вкладным операциям

Оформление депозитного договора

2.

Оформление и отражение в учете открытия депозитного счета юридическому лицу; другому банку

Оформление договора по вкладу физического и юридического лица

Оформление документов по вкладу физического лица (до востребования, срочному)

3.

Оформление документов по открытию депозитного счета юридическому лицу

Оформление доверенности по счету, завещательное распоряжение

Оформление документов при утрате вкладчиком сберкнижки

Оформление справок по вкладам

Бухгалтерский учет операций по вкладам (депозитам)

Самостоятельная работа

Оформление рефератов, докладов и подготовка к их защите.

4

3

Примерная тематика самостоятельной работы:

Оформление документов по универсальному вкладу Сбербанка, открытому на имя физического лица.

Расчет максимальной процентной ставки по депозитному договору с учетом условия, что межбанковские ресурсы не подлежат резервированию в Банке России

Учебная практика Ознакомление с организацией деятельности банка. Общая характеристика учетно-операционной работы; Организация документооборота и внутрибанковского контроля. Кассовые операции. Депозитные операции.

Виды работ:

Составить отчет по учебной практике, отвечая на вопросы:

1. Тип кредитного учреждения, правовая форма организации, приоритетные направления деятельности банка;

2. Состав клиентуры, виды оказываемых услуг;

3. Структура банка и функции основных подразделений.

4. Структура учетно-операционного отдела, права и обязанности главного бухгалтера и перечень обязанностей ответственных исполнителей;

5. Проверка регистров аналитического и синтетического учета, порядок исправления ошибок;

6. Автоматизация учетно-операционной работы;

7. Заполнение банковской документации, формирование документов, порядок их хранения;

8. Ознакомление с графиком документооборота и с режимом обслуживания клиентов;

9. Организация внутрибанковского контроля;

10. Прием и проверка документов на выдачу и получение наличных денег, ценностей, бланков;

11. Ведение кассовых журналов по приходу и расходы кассы, сверка с кассой итогов оборотов за день;

12. Контроль за оприходованием вечерней кассой выручки, поступившей от организаций через инкассаторов;

13. Оформление документов при получении подкреплений и сдачей излишков в РКЦ;

14. Депозитная политика банка;

15. Срочные депозиты;

16. Договор депозитного счета;

17. Порядок открытия депозитного счета;

18. Процентные ставки по счетам срочных депозитов;

19. Процедура начисления процентов;

20. Порядок закрытия депозитного счета;

21. Страховые взносы в фонд страхования вкладов;

22. Вклады населения;

23. Виды вкладов и характеристика их основных условий;

24. Порядок оформления вкладов;

25. Размер процентных ставок;

26. Отражение в учете вкладных операций, начислений и выплаты процентов вкладчикам;

27. Правовой режим вклада;

28. Завещание, доверенность по вкладам

29. Написание отчета по практике.

72

Всего:

129

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1 - ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2 - репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);

3 - продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).

4. Условия реализации программы

профессионального модуля

4.1. Требования к минимальному материально-техническому

обеспечению

Реализация программы модуля предполагает наличие

учебного кабинета междисциплинарных курсов;

лаборатории учебный банк.

Оборудование учебного кабинета междисциплинарных курсов:

- посадочные места обучающихся - 30;

- рабочее место преподавателя - 1;

- персональный компьютер - 1;

- мультимедийный проектор с экраном - 1;

- коллекция электронных обучающих ресурсов;

- набор плакатов;

- стенды;

- комплект нормативной и учебно-методической документации.

Оборудование лаборатории учебный банк:

- рабочие места обучающихся, оборудованные персональными компьютерами с доступом к сети Интернет - 10;

- рабочее место преподавателя с персональным компьютером - 1;

- принтер - 1;

- сканер - 1;

- комплект для подключения к сети Интернет;

- мультимедийный проектор с экраном - 1;

- программное обеспечение общего и профессионального назначения;

- коллекция электронных обучающих ресурсов;

- комплект учебно-методической документации.

4.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, дополнительной литературы, Интернет-ресурсов

Основные источники:

1. Банковское дело / под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. - 4-е изд. - М.: Финансы и статистика, 2010.

2. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. - М.: Юрайт, 2011.

3. Герасимова Е.Б., Унанян И.Р. Банковские операции. - М.: ФОРУМ, 2010.

4. Гражданский кодекс РФ.

5. Инструкция Банка России «О порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц» (редакция 2) № 1-2-р от 16.10.2000.

6. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

7. Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

8. Инструкция Банка России «О порядке проведения инвентаризации материальных ценностей в Сбербанке России и его филиалах» № 303-2-П от 14.10.02.

9. Каджаева М.Р., Дубровская С.В. Банковские операции. - М.: Академия, 2011.

10. Конституция Российской федерации.

11. Коробкова Ю.И. Банковские операции. - М.: Магистр, 2010.

12. Лаврушин О.И. Банковские операции. - М.: Финансовая академия, 2009.

13. Лаврушин О.И., Маркова О.М., Стародубцева Е.Б. Банковские операции. - М.: ФОРУМ-ИНФРА, 2009.

14. Лаврушин О.И. Основы банковского дела. - М.: КноРус, 2011.

15. Положение Банка России от 3.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

16. Положение Банка России от 1.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации.

17. Положение Банка России от 5.01.1998 № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».

18. Положение Банка России от 9.10.2002 № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

19. Положение Банка России от 24.12.2004 №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

20. Положение Банка России от 6.05.2003 №225-П «О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

21. Положение Банка России от 7.10.2002 №198-П «О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России».

22. Положение Банка России от 4.08.2003 №236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг».

23. Положение Банка России от 12.03.1998 № 20-П «О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России».

24. Положение Банка России от 23.06.1998 №36-П «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России».

25. Положение ЦБ РФ № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

26. Положение ЦБ РФ № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 14.01.2004.

27. Правила кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами (редакция 3) № 229-р от 30.05.03.

28. Правил совершения операций с депозитными сертификатами Сбербанка России образца №596-Р от 25.05.06.

29. Регламент предоставления кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Сбербанком России и его филиалами (редакция 5) № 285-5-р от 30.06.06.

30. Усатова Л.В. Бухгалтерский учет в коммерческих банках: Учебное пособие. - М.: Дашков и Ко, 2009.

31. ФЗ № 86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

32. ФЗ № 129 «О бухгалтерском учете».

33. ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности».

Дополнительные источники:

1. Галанов В.А. Основы банковского дела. - М.: Форум, 2009.

2. Журнал «Вестник Банка России».

3. Курсов В.Н. Новое в бухгалтерском учете в коммерческих банках. - М.: ИНФРА-М, 2008.

4. Пещанская И.В. Краткосрочный кредит: теория и практика. - М.: Экзамен, 2007.

5. Тавасиев А.М. Банковское дело. Учебник. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009.

6. Тарасов В.И. Деньги, кредиты, банки: учеб. пособие. - Минск: Мисанто, 2009.

Интернет-ресурсы:

1. Банковское дело - лекции, учебники, полезные статьи: univelive.ru

2. Ежемесячный журнал для специалистов банковского дела: bankdelo.ru

3. Интересные заметки и наблюдения по многим вопросам, связанным с финансами, банками и маркетингом: klen2.ru

4. О банках, о кредитах, о процентах, о деньгах и финансах: banki-delo.ru

5. Сайт Центрального банка Российской Федерации: cbr.ru

6. Сайт о банковской деятельности: bankir.ru

4.3. Общие требования к организации образовательного процесса

Обязательным условием успешного освоения профессионального модуля ПМ.03. Выполнение работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)» (далее - модуль) является предварительное изучение следующих дисциплин: финансовая математика, экономика организации, документационное обеспечение управления, финансы, денежное обращение и кредит, бухгалтерский учет, организация бухгалтерского учета в банках.

В ходе изучения модуля обучающиеся обязаны выполнять в установленные сроки все задания, предусмотренные программой модуля.

По окончании изучения междисциплинарного курса модуля обучающиеся сдают объединенный дифференцированный зачет по всем трем МДК, по итогам которого допускаются к производственной практике (по профилю специальности).

Производственная практика по модулю проводится в организациях, направление деятельности которых соответствует профилю специальности 080110 Банковское дело. Форма аттестации по производственной практике - дифференцированный зачет.

По окончании освоения профессионального модуля обучающиеся сдают квалификационный экзамен, по результатам которого определяется их готовность к выполнению вида профессиональной деятельности Выполнение работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)».

Аудиторные занятия в рамках модуля проводятся в кабинетах и лабораториях учебного заведения преподавателями, имеющими соответствующий уровень профессиональной подготовки (см. п. 4.4), с соблюдением требований охраны труда, техники безопасности, санитарных и противопожарных норм.

В ходе освоения программы модуля обучающиеся обеспечиваются необходимой учебно-методической документацией для междисциплинарных курсов (не менее чем одним экземпляром по каждому МДК), самостоятельной работы, практики, доступом к необходимым базам данных и библиотечным фондам, к сети Интернет. Задания на практических занятиях выполняются с использованием персональных компьютеров. При использовании электронных изданий каждый обучающийся обеспечивается рабочим местом в компьютерном классе.

Обучающийся имеет право на перезачет профессионального модуля, если он был освоен им в процессе предшествующего обучения (в т.ч. в других образовательных учреждениях).

Освоение модуля является обязательным условием допуска обучающегося к государственной итоговой аттестации.

4.4. Кадровое обеспечение образовательного процесса

Реализация профессионального модуля обеспечивается педагогическими кадрами, имеющими высшее образование, соответствующее профилю модуля ПМ.03. Выполнение работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)» и специальности 080110 Банковское дело. Опыт деятельности в организациях соответствующей профессиональной сферы является обязательным для преподавателей модуля. Эти преподаватели должны проходить стажировку в профильных организациях не реже 1 раза в 3 года.

Междисциплинарные курсы модуля реализуются преподавателями с применением активных и интерактивных форм проведения занятий в сочетании с самостоятельной работой обучающихся. Преподаватели междисциплинарных курсов обеспечивают эффективную самостоятельную работу обучающихся в рамках модуля и управляют ею.

5. Контроль и оценка результатов освоения

профессионального модуля

(вида профессиональной деятельности)

Образовательное учреждение, реализующее подготовку по программе профессионального модуля, обеспечивает организацию и проведение текущего контроля, промежуточной и итоговой аттестации. Формы и процедуры текущего контроля, промежуточной и итоговой аттестации доводятся до сведения обучающихся в течение первых двух месяцев от начала учебного года.

В процессе изучения междисциплинарных курсов модуля проводится текущий контроль. По окончании изучения всех МДК обучающиеся сдают объединенный дифференцированный зачет по всем трем МДК, по итогам которого допускаются к производственной практике (по профилю специальности).

В ходе производственной практики проводится текущий контроль. Аттестация по итогам производственной практики (дифференцированный зачет) проводится на основании характеристики с места практики, отчета по практике и дневника практики, предоставленных обучающимся руководителю практики от образовательного учреждения.

По окончании освоения профессионального модуля обучающиеся сдают квалификационный экзамен, по результатам которого определяется их готовность к выполнению вида профессиональной деятельности Выполнение работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)».

Для осуществления текущего, промежуточного и итогового контроля освоения профессионального модуля создаются комплекты контрольно-измерительных материалов, позволяющие оценить уровень освоения компетенций.

К реализации итоговой аттестации активно привлекаются работодатели, а также преподаватели смежных дисциплин и модулей.

Формы и методы контроля и оценки освоения профессиональных и общих компетенций представлены в таблицах.

Раздел (тема)

междисциплинарного курса

Результаты

(освоенные общие компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы

контроля и оценки

МДК.03.01

Ведение кассовых операций.

МДК.03.02

Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

Демонстрация интереса к будущей профессии.

Экспертная оценка, наблюдение:

- на практических занятиях;

- при выполнении работ учебной практики;

- на квалификационном зачете.

Оценка самостоятельной работы обучающегося.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

Обоснование выбора и применение типовых методов решения профессиональных задач в области выполнения работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)».

Демонстрация эффективности и качества выполнения профессиональных задач.

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

Демонстрация способности:

- решать возникающие проблемы, стандартные и нестандартные профессиональные задачи в области выполнения работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)»;

- нести ответственность за принятые решения.

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

Демонстрация навыков быстрого и эффективного поиска информации, необходимой для решения профессиональных задач, с использованием широкого спектра источников (включая электронные).

ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

Демонстрация навыков:

- проведения расчетов с помощью персонального компьютера;

- использования информационно-коммуникативных средств при решении профессиональных задач.

ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

Взаимодействие с преподавателями, руководителями практики, другими обучающимися в ходе обучения.

ОК 7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

Проявление ответственности за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

Планирование обучающимся повышения своего личностного и профессионального уровня.

ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

Проявление интереса к инновациям в области выполнения работ по должности служащего «Контролер (Сберегательного банка)»

ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

Проявление культуры межличностного общения и умения устанавливать психологические контакты с представителями различных культур и этнических групп.

ОК 11. Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

Демонстрация навыков безопасной работы на рабочем месте.

ОК 12. Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

Демонстрация готовности к исполнению воинской обязанности.

Оценка индивидуальных образовательных достижений по результатам текущего, промежуточного и итогового контроля производится в соответствии с универсальной шкалой (таблица).

Процент результативности (правильных ответов)

Качественная оценка индивидуальных образовательных достижений

балл (отметка)

вербальный аналог

90 ÷ 100

5

Отлично

75 ÷ 89

4

Хорошо

60 ÷ 74

3

Удовлетворительно

менее 60

2

Неудовлетворительно

На этапе промежуточной аттестации по медиане качественных оценок индивидуальных образовательных достижений экзаменационной комиссией определяется интегральная оценка освоенных обучающимися профессиональных и общих компетенций как результатов освоения профессионального модуля.

* Раздел профессионального модуля - часть программы профессионального модуля, которая характеризуется логической завершенностью и направлена на освоение одной или нескольких профессиональных компетенций. Раздел профессионального модуля может состоять из междисциплинарного курса или его части и соответствующих частей учебной и производственной практик. Наименование раздела профессионального модуля должно начинаться с отглагольного существительного и отражать совокупность осваиваемых компетенций, умений и знаний.

*учебная практика (по профилю специальности) может проводиться параллельно с теоретическими занятиями междисциплинарного курса (рассредоточено) или в специально выделенный период (концентрированно).