рабочая ПРОГРАММа УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Страховое дело

2013

Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее СПО) 030912 Право и организация социального обеспечения.

Организация-разработчик: Г(О)БОУ СПО «Липецкий машиностроительный колледж»

Разработчик: Шестакова Т.В. преподаватель первой квалификационной категории юридических дисциплин Г(О)БОУ СПО «Липецкий машиностроительный колледж».

Рассмотрена и одобрена цикловой комиссией «Гуманитарных и социально-экономических дисциплин»

Протокол №________от «___»_________2013г.

СОДЕРЖАНИЕ

стр.

1. ПАСПОРТ рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4

2. СТРУКТУРА и содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

5

3. условия реализации рабочей программы учебной дисциплины

16

4. Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины

19

1. паспорт рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

«Страховое дело»

1.1. Область применения программы

Рабочая программа учебной дисциплины является частью рабочей основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности 030912 Право и организация социального обеспечения.

Рабочая программа учебной дисциплины может быть использована в дополнительном профессиональном образовании (в программах повышения квалификации и переподготовки) и профессиональной подготовке, в которых предусмотрено освоение знаний и умений в области страхового дела. Опыт работы не требуется.

1.2. Место дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы:

является общепрофессиональной дисциплиной профессионального цикла.

1.3. Цели и задачи дисциплины - требования к результатам освоения дисциплины:

В результате освоения дисциплины обучающийся должен уметь:

• оперировать страховыми понятиями и терминами;

• заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

• использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности.

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать:

• правовые основы осуществления страховой деятельности;

• основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм страхования;

• правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

• органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

1.4. Рекомендуемое количество часов на освоение программы дисциплины:

максимальной учебной нагрузки студента 122 часа, в том числе:

• обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 84 часа;

• самостоятельной работы обучающегося 38 часов.

2. СТРУКТУРА И ПРИМЕРНОЕ СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

122

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

84

в том числе:

практические занятия

28

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

38

в том числе:

- работа с нормативными документами

10

- решение задач и практических ситуаций

4

-составление обобщающих схем, таблиц, построение рейтингов

8

- составление проектов документов, оформление документов

8

- подготовка сообщений, докладов

8

Итоговая аттестация в форме экзамена

2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины «Страховое дело»

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала, практические работы, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

Введение

Содержание учебного материала

Введение. Общие положения. Главная цель страхования. Функции страхования. Экономическая сущность и функции страхования как экономической категории; формы и способы формирования страховых резервов, их назначение; место страхования в условиях рыночной экономики. Признаки экономической категории страхования.

2

2

Раздел 1.

Правовые и экономические основы осуществления страховой деятельности

17

Тема 1.1. Экономическая сущность страхования

Содержание учебного материала

6

2

1

Экономическая сущность и функции страхования как экономической категории; формы и способы формирования страховых резервов, их назначение; место страхования в условиях рыночной экономики.

2

История страхования в России: дореволюционный период, страхование в советский период, формирование свободного страхового рынка в 90-е гг.

3

Современный страховой рынок.

Практическая работа:

• исследовательская работа с представлением и защитой презентации по теме «Современный страховой рынок».

2

Самостоятельная работа:

- изучение основных тенденций современного страхового рынка используя интернет ресурсы.

2

Тема 1.2.

Нормативно - правовая база осуществления страховой деятельности

Содержание учебного материала

4

2

1

Общее и специальное законодательство осуществления (регулирования) страховой деятельности в РФ.

Общее законодательство - правовые акты, регулирующие деятельность всех субъектов права, независимо от вида предпринимательской деятельности (Гражданский кодекс РФ, Налоговый кодекс РФ, Федеральный закон «О бухгалтерском учете» и другие законы) где устанавливаются организационно-правовые нормы и определяется порядок создания предприятий, в том числе страховых.

2

Правовые нормы общего законодательства как условия для формирования специального законодательства и принятия на их основе нормативных документов различных органов исполнительной власти, рекомендаций и методик по вопросам хозяйствования в сфере страхования.

Специальное страховое законодательство, как регулятор специфических страховых отношений (федеральные законы, указы Президента РФ, постановления Правительства РФ по вопросам страхования).

Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ» от 27.11.1992 г. (с изменениями и дополнениями).

Самостоятельная работа:

- составление схем;

- работа с положениями ч. II ГК РФ (Гл. 48);

- составление проекта договора страхования;

- оформление документов по перестрахованию.

3

Раздел 2.

Организация страховой деятельности

64

Тема 2.1.

Риски их финансирование и анализ эффективности методов управления

Содержание учебного материала

Понятие риска и вероятности события; виды рисков: индивидуальный риск; специфические риски; объективные риски; субъективные риски; экологические риски; транспортные риски; политические (репрессивные) риски; технические риски; риски гражданской ответственности; инвестиционные риски; кредитные риски; предпринимательские риски; финансовые и коммерческие риски. Финансирование риска: затраты на риск, источники финансирования риска; структура затрат при различных методах управления риском. Анализ эффективности методов управления.

2

2

Самостоятельная работа:

• - составление схемы;

- решение практических ситуаций, связанных с определением затрат на риск.

2

Тема 2.2.

Организация страхового дела

Содержание учебного материала

4

2

1

Страховая компания как первичное звено страхового рынка. Организационно-правовые формы страховых компаний.

2

Страховые агенты, их статус, функции. Страховые брокеры, их место на страховом рынке.

Страховые компания и общества в России.

Практическая работа:

- составление проекта устава страховой компании.

2

Самостоятельная работа:

- подготовка сообщений;

- составления рейтинга крупных страховых компаний.

4

Тема 2.3. Ценообразование в системе страхования в России

Содержание учебного материала

Понятие страхового рынка и его элементов. Страховой тариф как элемент системы цен. Тарифная ставка и методы её расчета. Сущность и задачи построения страховых услуг. Методика расчета страховых тарифов. Сущность страхового взноса. Виды страховых премий. Страховые возмещения по видам страхования.

2

2

Самостоятельная работа: решение задач по расчету тарифной ставки и страховой премии (страхового взноса).

2

Тема 2.4. Государственное регулирование страхования

Содержание учебного материала

6

2

1

Понятие, цели и место государственного регулирования в страховании. Направление и методы государственного регулирования страхования: государственный контроль за страховой деятельностью страховщиков; обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховых организаций; пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке.

2

Общий государственный и финансовый контроль за деятельностью страховых организаций. Направления совершенствования государственного регулирования страхования.

3

Лицензирование страховой деятельности.

Практическая работа:

4

1

- решение ситуационных задач по государственному регулированию страхования;

2

- документальное обеспечение страховой компании.

Самостоятельная работа:

- составление таблицы;

- работа с положениями Закона РСФСР от 22.03.1991 № 948-1 (ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»// «СЗ РФ» 1995 № 22 ст. 1977; 1998 № 19 ст.2066; 2000 № 2. ст. 124

3

Тема 2.5.

Договор страхования - основа возникновения и реализация страховых правоотношений

Содержание учебного материала

2

2

Договор страхования: понятие, стороны, форма договора и его существенные условия; Содержание договора: права и обязанности сторон; ответственность сторон по договору страхования. Изменение, расторжение и прекращение договора страхования.

Практическая работа:

• - составление проектов договоров страхования.

2

Самостоятельная работа:

• - работа с положениями ч. II ГК РФ (Гл. 48);

• - составление проекта договора страхования.

4

Тема 2.6. Перестрахование

Содержание учебного материала

4

2

11

Понятие перестрахования. Объективная потребность в перестраховании как системе распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Международный характер рынка перестрахования. Основные принципы договора перестрахования. Стороны договора перестрахования, их права и обязанности. Особенности правового регулирования перестраховочной деятельности в России. Основные понятия и термины, применяемые в перестраховании.

22

Факультативное и облигаторное перестрахование. Активное и пассивное перестрахование. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Виды перестраховочных договоров: эксцедент суммы, эксцедент убытка, эксцедент убыточности, квотный договор. Значение перестрахования в развитии Российского страхового рынка. Перестрахование рисков российских страховых организаций на международном перестраховочном рынке. Деятельность международных перестраховщиков и перестраховочных брокеров в России.

Практическая работа:

- решение ситуационных задач по перестрахованию.

2

Самостоятельная работа:

- оформление документов по перестрахованию.

3

Тема 2.7.

Страхование во внешнеэкономических связях

Содержание учебного материала

4

2

11

Понятие мирового страхового рынка. Тенденции и перспективы его развития. Международные страховые корпорации; их деятельность на территории России.

Основные направления внешнеэкономической деятельности в страховании. Основа организации страхования внешнеэкономических рисков. Виды и формы страховых услуг. Взаимодействие российских и иностранных страховщиков.

22

Проблема либерализации национального страхового рынка в рамках вопроса вступления России во Всемирную торговую организацию (ВТО).

Практическая работа:

- решение практических ситуаций, связанных со страхованием во внешнеэкономических связях.

2

Самостоятельная работа:

- построение рейтинга страховых компаний.

2

Тема 2.8.

Страховые споры и их разрешение

Содержание учебного материала

Преддоговорные споры. Споры сторон после заключения договора и вступления договора в силу. Подведомственность и подсудность споров по договорам страхования. Характерные страховые споры, рассматриваемые в судах: споры связанные с отказом или размером страховой премии; споры, обусловленные неопределенностью наступления страхового случая. Исковая давность по требованиям, возникающим из имущественного и личного страхования.

2

2

Практическая работа:

- решение практических ситуаций, связанных со страховыми спорами и их разрешением.

2

Самостоятельная работа

- работа с положениями ч. I ГК РФ (ст.ст.195-208);

- работа с положениями ГПК РФ;

- составление исковых заявлений по страховым спорам;

- решение практических ситуаций, возникающих в сфере ненадлежащего исполнения договора страхования.

4

Раздел 3.

Основные понятия и термины, применяемые в страховании

4

Тема 3.1.

Основные понятия и термины, применяемые в страховании

Содержание учебного материала

Страховые термины и понятия как отражение специфических страховых отношений.

Стороны, участвующие в страховании: страховщик, страхователь и другие лица (застрахованный, выгодопреобретатель). Объекты страхования, страховое поле. Страховой портфель. Страховой риск и страховой интерес. Страховое событие. Страховая оценка. Страховая сумма. Срок страхования. Страховой ущерб. Тарифная ставка. Страховая премия, Страховое возмещение и страховое обеспечение. Системы страхового обеспечения.

Международные страховые термины: абандон, страхование «каско», и «карго», страховой бонус, франшиза (ее виды), коносамент, апдеррайтинг, сюрвейер, ковернота и др.

2

1

Практическая работа:

- составление криптограмм и кроссвордов,

- решение кроссвордов

2

Раздел 4.

Классификация видов и форм страхования

17

Тема 4.1.

Классификация видов и форм страхования

Содержание учебного материала

6

1

1

Общие основы и принципы классификации страхования. Понятие всеобщей классификации по объектам страхования: отросли, подотрасли и виды страхования.

2

Классификация страхования по объектам страхования в соответствии с законом Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Особенности классификации по видам страховой деятельности в соответствии с условиями лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации. Отраслевая классификация страхования в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

3

Социальное страхование в системе социальной защиты населения

Формы проведения страхования. Принципы обязательного и добровольного страхования.

Практическая работа:

6

1

- решение практических ситуаций, связанных с морским страхованием;

- составление проекта договора страхования ответственности владельца транспортного средства;

- решение практических ситуаций, связанных со страхованием транспортных рисков;

- составление проекта договора страхования сельскохозяйственных рисков;

- решение практических ситуаций, связанных со страхованием сельскохозяйственных рисков;

2

- оформление документов по страхованию имущества;

- решение практических ситуаций, связанных с имущественным страхованием;

3

- оформление документов по личному страхованию;

- решение практических ситуаций, связанных с исполнением договоров личного страхования;

- составление проекта договора добровольного медицинского страхования;

- расчет размера страховых взносов по обязательному и добровольному медицинскому страхованию;

- оформление документов по социальному страхованию.

Самостоятельная работа:

- работа с положениями Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации»;

- работа с положениями Кодекса торгового мореплавания РФ (КТМ РФ) от 30.04.1999 № 81-ФЗ;

- составление схем;

- составление таблицы;

- подготовка сообщения.

5

Раздел 5.

Правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования

18

Тема 5.1.

Правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования

Содержание учебного материала

10

1

1

Международные, федеральные и региональные нормативно-правовые акты, влияющие на жизнедеятельность системы социального страхования.

Понятие социального страхования, страховой взнос, тариф страхового взноса, социальный страховой риск, страховой случай, страховой стаж и другие.

2

Принципы осуществления социального страхования. Задачи, решаемые обществом посредством социального страхования.

3

Понятие обязательного государственного страхования; пенсионное страхование, социальное страхование на случай временной нетрудоспособности, социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, медицинское страхование.

4

Добровольное социальное страхование, его отличительные черты.

5

Участники отношений по обязательному социальному страхованию: страхователи, страховщики, застрахованные лица, их права и обязанности.

Возникновение отношений по обязательному социальному страхованию у субъектов.

Практическая работа:

4

1

- международные, федеральные и региональные нормативно-правовые акты, влияющие на жизнедеятельность системы социального страхования;

2

- принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования.

Самостоятельная работа:

- работа с положениями ФЗ «Об основах обязательного социального страхования» от 16.07.1999г. № 165-ФЗ;

- подготовка докладов.

4

Всего:

122

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1. - ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2. - репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);

3. - продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).

3. условия реализации программы дисциплины

3.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация программы дисциплины требует наличия учебного кабинета юридических дисциплин.

Оборудование учебного кабинета:

- посадочные места по количеству обучающихся;

- рабочее место преподавателя.

Технические средства обучения:

проекционная аппаратура с лицензионным программным обеспечением.

3.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы

Нормативные правовые акты:

1. Федеральный Конституционный Закон от 12 декабря 1993 г. «Конституция Российской Федерации»\\РГ № 237, 25.12.1993.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 14.07.2008, с изм. от 24.07.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008).

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 14.07.2008)(с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008)

4. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 22.07.2008)// «СЗ РФ» 18.11.202, № 46, ст. 4532

5. Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 N 188-ФЗ (ред. от 13.05.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008) // «С РФ» 03.01.2005, № 1, ст.14

6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 30.06.2008)// «СЗ РФ» 03.08.1998 № 3, ст. 3824

7. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 N 117-ФЗ (ред. от 04.12.2007, с изм. от 30.04.2008)(с изм. и доп., вступающими в силу с 05.01.2008)// «СЗ РФ» 07.08.2000 № 32, ст. 3340

8. Закон РСФСР от 22.03.1991 N 948-1(ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»// «СЗ РФ» 1995 № 22 ст. 1977; 1998 № 19 ст.2066; 2000 №2. ст. 124

9. Закон Российской Федерации «О медицинском страховании граждан в Российской Федерации» от 28 июня 1991 г. № 1499-1 (ред. от 29.05.2002) //Ведомости СНД и ВС РСФСР, от 04.07.1991, № 27, ст. 920.

10. Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 (ред. От 20.11.1999) //Российская газета, № 6, 12.01.1993.

11. «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате» (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1)(ред. от 18.10.2007)// Ведомости РФ. 1992. № 12. ст.593

12. Закон Российской Федерации «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.1994 № 177-ФЗ (ред. от 13.10.2008, с изм. от 27.10.2008) // «СЗ РФ» 29.12.2003, № 52 (часть 1), ст.5029.

13. Закон Российской Федерации «О пожарной безопасности» от 21.12.1994, № 65-ФЗ (ред. от 18.10.2007) (с изм. и доп. Вст. В силу с 1.01.2008) // «СЗ РФ» 26.12.1994, № 25, ст.3649.

14. Воздушный кодекс Российской Федерации от 19.03.1997 N 60-ФЗ (ред. от 14.07.2008)

15. Федеральный закон «Об обязательном государственном страховании жизни и здоровья военнослужащих, граждан призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы и сотрудников федеральных органов налоговой полиции» от 28 мая 1998 г. № 52-ФЗ (ред. от 21.07.1998).

16. Кодекс торгового мореплавания РФ (КТМ РФ) от 30.04.1999 N 81-ФЗ// «СЗ РФ» 03.05.1999, № 18, ст. 2207

17. Кодекс внутреннего водного транспорта РФ (КВВТ РФ) от 25.10.2001 N 136-ФЗ // «СЗ РФ» 12.03.2001, № 11, ст. 1001

18. Закон Российской Федерации «Об обязательном пенсионном страховании» от 15.12.2001 № 167-ФЗ (ред. от 14.07.2008) // «СЗ РФ, 17.12.2001, № 51, ст.4832.

19. Закон Российской Федерации «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца транспортных средств» от 25.04.2002, № 40-ФЗ (ред. от 01.12.2007 с изм. от 16.05.2008) //»СЗ РФ», 06.05.2002, № 18, ст. 1720.

20. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 01.12.2007) «О несостоятельности (банкротстве)» (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.02.2008) // СЗ РФ 20.10.2002, № 43, ст. 4190

21. Федеральный закон от 10.01.2003 N 18-ФЗ (ред. от 08.11.2007) «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации» // «СЗ РФ» 13.01.2003 № 2, ст. 170

22. Закон Российской Федерации «О личном подсобном хозяйстве» от 07.07.2003 №112-ФЗ (ред. от 2207.2008) // «СЗ РФ», 14.07.2003, № 28, ст.2881

Перечень рекомендуемых учебных изданий

Основные источники:

1. Галаганов, В. П. Страховое дело.- М.: Академия, 2009

2. Страхование: учебник /под ред. В.В. Шахова, Ю.Т. Ахвледиани. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010

3. Никулина, Н.Н., Березина, С.В. Страхование: Практикум. Учебное пособие. - М.: ЮНИТИ, 2010

4. Никулина, Н.Н., Березина, С.В. Страхование. Теория и практика: учеб.пособие. - М.: ЮНИТИ, 2008

Дополнительные источники:

1. Ахвледиани, Ю.Т. Страхование: учебник. - М.: ЮНИТИ, 2006

2. Ахвледиани, Ю.Т. Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб.пособие. - М.: ЮНИТИ, 2010

3. Годин, А.М., Фрумина, С.В. Страхование: учебник. - М.: Дашков и К, 2009

4. Дручек, Т.П. Практикум по страховому делу: учеб.пособие. - М.: Академия, 2009

5. Дручек, Т.П. Страхование: учеб.пособие. - М.: Академия, 2009

6. Кузнецова, И.А. Страхование жизни и имущества граждан: Практическое пособие. - М.: Дашков и К, 2009

7. Страховое дело: учеб.пособие / под ред. Н.Г. Кабанцевой. - М.:Форум, 2008.

Журнал «Вестник государственного социального страхования».

Методический журнал «Нормативное регулирование страховой деятельности».

Журнал «Страховая деятельность».

Интернет-ресурсы

pfrf.ru/

rgs.ru/

ffoms.ru/

fss.ru/

4. Контроль и оценка результатов освоения учебной Дисциплины

Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий, решения задач, заполнения документов, обсуждения и оценки сообщений, докладов.

Результаты обучения

(освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

1

2

Умения:

- оперировать страховыми понятиями и терминами;

Словарный диктант.

- заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

Оценка качества заполнения страховых полисов, документов.

- использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности;

Решение задач.

Знания:

- правовые основы осуществления страховой деятельности;

Обсуждение и оценка сообщений, докладов по теме

- основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм страхования;

Словарный диктант.

- правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

Обсуждение и оценка сообщений, докладов по теме

- органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

Обсуждение и оценка сообщений, докладов по теме

6